勧誘方針・販売方針・FD方針・KPI

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等による法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。

・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。

・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。

・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。

・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。

・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。

・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。

・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。

弊社はお客様へ保険商品をご案内するにあたり次のとおり販売方針を定めております。

損害保険（年金払型商品を除く）

損保ジャパンの商品を販売する。

生命保険（医療保険、個人年金保険を除く）

ＳＯＭＰＯひまわり生命保険の商品を推奨する。

医療保険

損保ジャパン、ＳＯＭＰＯひまわり生命保険の商品を推奨する。

当社は、お客さま本位の業務運営を基本として、「地域に根ざし、皆様に愛される代理店」を目指していきます。

又、下記方針を当社ホームページに掲載するとともに、確認指標（KPI）を基に検証評価した結果もホームページにて公開します。（原則1）

1．お客さまの最善の利益の追求（原則2.7）
当社は、誠実・公正に業務に取組むため、専門知識の維持向上と企業倫理・社会規範に努めます。
（研修計画に基づきコンプライアンスを含む各種研修の実施・お客さまアンケート・声を共有し業務改善に役立てます。）

2．お客さま本位の営業姿勢と保険募集管理（原則2.5）
当社は、お客さまの利益が不当に害されることがないよう、利益相反の適切な管理に努めます。
（保険募集を適切に把握・管理する体制を整備し、お客さまのニーズと意向をしっかりと把握した商品提案を行います。）

3．お客さま本位の分かりやすい情報提供（原則3.4）
当社は、商品の推奨・提案にあたり、良質な商品情報、周辺情報をお客さまにとって分かりやすく提供できるように努めます。
（パンフレット等、資料を用いてご説明いたします。特定リスクのある保険商品をご案内する際には、より丁寧な情報提供に努めます。）

4．お客さま本位の安心なサポート体制（原則6）
当社は、ご契約から保険金のお支払いまでサポート体制の整備を図ります。
（お客さまの年齢や環境に配慮し、高齢者のお客さまにはより丁寧な対応に努めます。）

5．お客さま本位の企業文化・評価体制の構築（原則2.7）
当社は、「お客さま本位」を経営の根幹に据え「お客さま本位」の企業文化の醸成と定着を図ります。
（社員一人一人が公正なお客さま対応に係わる適切な意識付けと、公正評価される就業環境を整えます。）
※金融庁が公開している原則から記載しています。

ＦＤ方針の取組として、以下の指標を確認資料として活用します。

1．コンプライアンス・各種研修記録・アンケート・お客さまの声
・代理店品質指標（ペーパレス、キャッシュレス、ネット口振）

2．アンケート・お客さまの声対応記録の運用状況・7日前証券作成率

3．アンケート・お客さまの声対応記録（契約募集・管理）
・情報提供チラシの封入100%
・LINEチャットシステム利用率

4．アンケート・お客さまの声対応記録（事故対応）
・事故対応資格の取得状況

5．アンケート・お客さまの声 採用・離職率